AI-gestuurd kredietsbeoordelingssysteem
Maatwerk ML-pipeline die de doorlooptijd van kredietaanvragen terugbracht van 5 dagen naar 4 uur met betere nauwkeurigheid.
Waar Nexaflow vastliep.
Het handmatige acceptatieproces van Nexaflow was de grootste bottleneck in hun groei. Goedkeuring duurde gemiddeld 5 werkdagen, 40% van de aanvragen vereiste handmatige follow-up voor ontbrekende documenten, en acceptanten besteedden 70% van hun tijd aan dossiers die een model zelfstandig kon afhandelen. Het compliance-team eiste dat elke beslissing volledig auditeerbaar was.
Hoe we het hebben opgelost.
We bouwden een drietraps-beoordelingspipeline: een op OCR gebaseerde documentextractielaag, een gradient-boosted risicomodel getraind op 4 jaar historische leningprestaties, en een verklaringslaag die bij elke beslissing een begrijpelijke audittrail genereert. Grensgevallen, geïdentificeerd op basis van betrouwbaarheidsscore, worden doorgestuurd naar een menselijke wachtrij met een voorgepopuleerde samenvatting. Het systeem integreert via een REST API met onder 200 ms latentie direct met hun core banking platform.
Resultaten die tellen.
De engine ging live in juni 2024 en verwerkte in de eerste maand meer dan 8.000 aanvragen. De doorlooptijd daalde van 5 dagen naar 4 uur voor straight-through dossiers (78% van het volume). Handmatige reviewdossiers worden aangeleverd met een volledige documentsamenvatting, waardoor de tijd per dossier voor acceptanten daalde van 45 naar 12 minuten. Het model heeft een nauwkeurigheid van 94% op een apart validatieset en is sindsdien tweemaal opnieuw getraind.
van 5 dagen
op validatieset
bij livegang
per dossier
"De AI-beoordelingsengine is onze grootste concurrentiefactor geworden. Wat me het meest trof, was hoe snel Setten zich onze sector eigen maakte, de juiste vragen stelde en ons terugfloot toen onze eerste briefing tekortschoot. Drie jaar later voelen ze nog steeds als een verlengstuk van ons eigen leiderschapsteam."
Klaar om uw bedrijf te laten groeien?
Plan een strategiegesprek van 30 minuten. Geen verplichting, geen pitch, gewoon een eerlijk gesprek over uw uitdaging.
